Всем биткоин-компаниям, работающим в Нью-Йорке, необходимо будет получить лицензию в течение 45 дней. Стоимость лицензии составит $5 тысяч. Компании также будут обязаны сообщать регулятору о всех транзакциях, превышающих $10 тысяч

 

Департамент финансовых услуг Нью-Йорка опубликовал на своем сайте обновленный проект регулирования виртуальных валют BitLicense.

 

46-страничный документ содержит изменения, о которых ранее заявлял суперинтендант управления финансов Бенжамин Ласки. Так, из списка тех, кому необходимо будет получать лицензию, исключены разработчики ПО, компании, выпускающие подарочные сертификаты, а также компании, использующие технологию блоковой цепи в некоммерческих целях.

 

В начале документа дается определение понятию цифровой валюты, а также содержится описание процедуры получения лицензии. Заявителю придется сообщить данные всех акционеров компании, а также описать род ее деятельности. Стоимость лицензии должна составить $5 тысяч.

 

В новой версии BitLicense также вводится понятие «условной лицензии». Она будет представлять собой частичную лицензию на деятельность, связанную с биткоином, и определяться регулятором (суперинтендантом). Суперинтендант может отменить любое условие, обозначенное в этой лицензии, или отозвать ее в любой момент.

 

Новая версия регулирования обязывает биткоин-предпринимателей хранить все свои записи не мене 7 лет. Кроме того, они должны будут в течение 24 часов информировать регулятора о всех транзакциях, превышающих $10 тысяч.

 

BitLicense 2.0 также повторяет прежнее требование подтверждения личности пользователя, однако теперь это касается только транзакций, превышающих $3 тысячи.

 

Как следует из финальной части документа, всем лицам и компаниям, занимающимся «биткоин-деятельностью» в Нью-Йорке необходимо будет получить лицензию в течение 45 дней с момента публикации документа.

 

Первоначальный проект регулирования был официально опубликован 17 июля 2014 года. Он предполагал, что биткоин-компании, которые предоставляют клиентам услуги по получению, обработке, хранению или конвертации цифровой валюты должны получить лицензию для осуществления своей деятельности в штате Нью-Йорк. Владельцев лицензий также предполагалось обязать собирать и хранить информацию о своих клиентах.

 

После обнародования проекта регулятор предложил всем заинтересованным сторонам в течение 90 дней направить свои комментарии и предложения по его доработке. В результате ведомство Бенжамина Ласки получило тысячи комментариев. Многие представители биткоин-индустрии подвергли проект резкой критике.

 

Ранее Ласки обещал, что проект BitLicense примет окончательную форму в конце 2014 года или в самом начале 2015 года.